За последнее время ICO проекты набирают популярность и компании для развития своих идей привлекают миллионы долларов. В ICO проекте может поучаствовать любой желающий человек, но не все знают, как правильно принять участие и выбрать для себя интересный, а главное выгодный проект. Никто не застрахован от закрытия таких стартапов, поэтому выбирать проект нужно с умом.
Что такое ICO?
Команда компании, которая занимается ICO, продает собственные услуги, товары или работы за токены, оформленные в виде криптовалюты. Расшифровывается ICO как Initial Coin Offering, что переводится как первичное размещение токенов (монет, купонов). Токен — это аналогия денежных средств, некая единица, в которой исчисляется баланс актива.
Главными отличиями ICO от IPO является то, что для ICO инвесторы не защищены юридически, они могут вложить средства, но наткнуться на мошенников и не получить в ответ обещанные услуги или товар. Другое отличие — при вложении инвесторов в ICO, они не получают долю в компании и соответственно не могут управлять решениями, принятыми или обсуждаемыми в команде. ICO похоже на краудфандинг, то есть инвесторы вкладывают токены в услуги или товары, которые получают в будущем. Упрощенность ICO является и его плюсом, так как инвестором такой компании может стать каждый желающий. Достаточно завести кошелек, пополнить его и в пару кликов приобрести токены развивающейся организации.
ICO компании выпускают собственную валюту, токены, которые обменивают на самую распространенную валюту, Bitcoin, доллары или евро и используют эти средства для запуска проекта или его развития. Так как компания выпускает собственную валюту, токены, то она должна работать на определенной системе, которая называется блокчейн. Блокчейн — это система, в которой хранится информация обо всех прошедших транзакциях. Эта система не подключена к общему серверу, информации в ней хранятся блоками и в каждом блоке есть ссылка и дата прошлого блока, отсюда и ее название.
Все чаще организации проводят предпродажи созданных токенов, называемые Pre-ICO. Обычно на закрытой предпродаже токены дешевле, чем в момент открытия основного ICO, но при Pre-ICO риски выше для инвесторов. Риск связан с тем, что при предпродаже велик шанс, что компания вообще не будет развиваться и проект так и останется идеей.
Таким образом, организации ICO могут развить собственный проект, не продавая при этом доли компании. Сейчас эта сфера шаткая, неопределенная и опасная, так как не подкреплена юридическими актами, а количество мошенников растет.
Инструкция, как принять участие в ICO
Самые популярные, раскрученные и крупные ICO на данный момент проводятся на платформе под названием Etherum. Соответственно с названием платформы средства собираются в ETH и инвестору нужно приобрести так называемый эфир. Через биржу можно сконвертировать другую купленную валюту в ETH. Затем сконвертированную криптовалюту отправляют в эфирные кошельки, поддерживающие только токены стандарта ERC20. После начала ICO, компания опубликовывает ETH-ссылку, по которой происходит сбор средств. Все что нужно сделать инвестору — перевести средства на сбор, после чего согласно описанным правилам смарт-контрактов, на кошелек поступают собственные токены. Смарт-контракт — это сделка, проведенная согласно компьютерной программе, которая самостоятельно запоминает условия контракта, и выводит алгоритмы. Программы следят за каждым шагом выполнения сделки, что снижает риски. В сделку не могут вмешаться третьи лица, снижаются издержки, доли участников распределяются согласно условиям.
Полученные при проведении ICO токены инвестор может хранить у себя на кошельке, продавать другим пользователям, обмениваться с ними. Инвестор может вывести токены на биржу и торговать ими. В случаях, когда инвесторы планируют торговать, рекомендуется заранее изучить задачи, цели и суть проектов, где была получена криптовалюта. Некоторые компании создают проекты таким образом, что их токены не могут быть выведены на биржу, а могут быть использованы только внутри проектов. Существуют биржи, которые не принимают определенные виды токенов.
Существуют определенные параметры, которые следует учитывать при выборе ICO проекта.
Первым делом рекомендуется изучить рынок. Лучшими параметрами в нем считаются:
- Высокий потенциал развития рынка или его уникальность;
- Отсутствие конкурентов в необходимой области или малое количество конкурентов;
- Положительные прогнозы и аналитика рынка на будущее.
Лучшими параметрами оценки идеи проекта считаются:
- Уникальность и выгодность идеи, использование в ICO блокчейна с открытым исходным кодом;
- На форумах другие люди или участники положительно отзываются о компании или продукте;
- Идея на рынке актуальна;
- Проблемы других блокчейн-систем не влияют на работоспособность проекта;
- ICO проект хорошо подготовлен для рынка и рынок готов его принять уже сейчас или в течение будущих пары лет;
- Вся техническая сторона проекта свободно и подробно описана в whitepaper.
В команде компании сотрудники должны иметь опыт работы в выбранной сфере рынка и среди них должны быть блокчейн-разработичики и люди с опытом предпринимательства. Рекомендуется обратить внимание и на условия, предоставляемые при участии в ICO.
По условиям инвесторам следует обратить внимание на:
- Минимальную и максимальную набираемую сумму. Стоит учесть, что в случае если наберется минимальная сумма для проекта, компания сможет вернуть средства инвесторам, а при наборе максимальной суммы не нажиться на вложениях, а потратит их на развитие проекта;
- Распределение системы токенов. Распределение должно быть четко и подробно обосновано командой. Команда не должна торговать ими до того, как токены будут предоставлены инвесторам;
- Условия проведения сбора средств не позволяют крупным инвесторам сконцентрировать на своих балансах большую часть имеющихся средств. Средства должны распределяться сбалансировано.
Стоит обратить внимание и на функциональность созданного токена, пользуется ли компания им внутри проекта. В то время как проект развивается и растет, спрос на криптовалюту компании тоже должен расти. Определить с криптовалютой поможет топ самых популярных:
